Muchos clientes, cuando hacemos una toma de datos iniciales, no entienden el lenguaje de la prevención de blanqueo de dinero o valores y de la financiación del terrorismo y, si vamos a las definiciones de la Ley 14/2017, del 22 de junio, la cosa se pone aún más complicada.
El pasado 26 de febrero la UIFAND publicó la lista actualizada de países de riesgo en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. También la UE publicó la lista de países no cooperantes a efectos fiscales. Concretamente ha salido de la lista Barbados y ha entrado Dominica.
Una de las obligaciones de los sujetos obligados es designar un Órgano de Control Interno y Comunicación (OCIC), tal como requiere el artículo 40 de la Ley 14/2017, de 22 de junio, de prevención y lucha contra el blanqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo.
La normativa andorrana en materia de prevención de blanqueo y de financiación del terrorismo (PBC / FT), en consonancia con los estándares internacionales sobre la materia, ha venido estableciendo la necesidad de los sujetos obligados a que el cumplimiento de la misma cuenten con procedimientos y órganos de prevención adecuados.
